## 金融机构发现与自己存在业务联系的境外金融机构### 简介随着全球化程度不断加深，跨境金融活动日益频繁。金融机构与境外金融机构的业务联系也变得愈加密切。然而，在全球反洗钱、反恐怖融资以及监管合规的背景下，金融机构需要高度重视与境外金融机构的业务联系，并采取有效的风险管理措施。### 一、业务联系的形式金融机构与境外金融机构的业务联系形式多种多样，常见的有：
跨境支付结算:
包括国际汇款、外汇交易、跨境支付平台等。
贸易融资:
包括信用证、保函、福费廷等。
投资业务:
包括境外投资、境外基金投资、跨境并购等。
其他业务:
包括银行间市场交易、信息咨询等。### 二、风险识别与防控金融机构需要采取措施识别与境外金融机构业务联系中存在的风险，并制定有效的防控措施。
1. 风险识别:
尽职调查:
对境外金融机构进行尽职调查，包括其注册信息、业务范围、经营状况、合规性等。
交易监测:
对与境外金融机构的交易进行实时监测，识别异常交易行为。
客户尽职调查:
对与境外金融机构相关的客户进行尽职调查，了解其身份背景、资金来源、交易目的等。
2. 风险防控:
建立风险评估体系:
对境外金融机构的风险进行评估，确定风险等级和防控措施。
制定相关制度:
制定与境外金融机构业务相关的制度规范，包括交易流程、风险控制、信息披露等。
加强信息交流:
与监管机构、相关行业协会以及其他金融机构加强信息交流，及时了解相关政策法规和风险提示。
加强人员培训:
对员工进行反洗钱、反恐怖融资以及监管合规方面的培训，提高风险识别和防控能力。### 三、监管要求监管机构对金融机构与境外金融机构的业务联系提出了严格的要求，主要包括：
加强反洗钱、反恐怖融资措施:
要求金融机构严格履行反洗钱、反恐怖融资义务，包括尽职调查、交易监测、信息报告等。
提高监管透明度:
要求金融机构加强信息披露，及时向监管机构报告与境外金融机构的业务联系情况。
加强跨境合作:
要求金融机构加强与境外监管机构的合作，共同打击跨境金融犯罪。### 四、总结金融机构与境外金融机构的业务联系对于促进经济发展和金融市场繁荣具有重要意义。然而，在全球反洗钱、反恐怖融资以及监管合规的背景下，金融机构需要高度重视与境外金融机构的业务联系，并采取有效的风险管理措施，确保合规经营和安全稳健发展。