供应链金融产品
简介
供应链金融产品是一种为供应链中企业提供融资解决方案的金融产品。这些产品旨在优化现金流、提高运营效率并降低风险。
一、应收账款融资
1. 应收账款保理
银行或金融机构购买供应商未结清的应收账款，并为供应商提供即时现金。供应商承担应收账款违约风险，金融机构承担买方违约风险。
2. 应收账款贴现
供应商将未结清的应收账款以折扣价出售给银行或金融机构，并获得即时现金。供应商承担应收账款违约风险。
二、应付账款融资
1. 应付账款供应链融资
买方使用供应链金融平台向其供应商预先提供融资。供应商可以在收到买方的付款确认后提取资金。买方信用评级是融资的主要评估因素。
2. 反向保理
买方使用银行或金融机构提供的担保，为其供应商的应付账款提供融资。供应商可以向金融机构提取资金，而无需等待买方的付款。
三、库存融资
1. 库存质押贷款
供应商以其库存作为抵押品，向银行或金融机构借款。金融机构根据库存的价值评估贷款金额。
2. 库存融资
银行或金融机构为供应商提供基于其库存价值的融资。供应商可以使用融资资金购买原材料或扩大库存。
四、其他产品
1. 融资计划
供应商和买方之间建立的协议，为应收账款融资或应付账款融资提供框架。
2. 供应链保险
为供应链中断、信用违约和货物损坏提供风险保障。
供应链金融产品的优势
优化现金流
提高运营效率
降低风险
改善供应商关系
促进供应链协作