基金赎回按照哪一天净值计算
简介：基金赎回是指投资者根据自己的需求，将所持有的基金份额卖回基金公司，以实现资金的提取。在进行基金赎回时，一个重要的问题是按照哪一天的净值来计算赎回金额。本文将详细说明基金赎回时净值计算所依据的规则和原则。
多级标题：
一、基金的净值计算
二、基金赎回的净值计算规则
1. T日赎回按照T日净值计算
2. T日赎回申请截止时间
3. T日净值计算公式
三、基金赎回的操作流程
1. 完善赎回申请表
2. 提交赎回申请
3. 计算赎回金额
4. 赎回操作确认
5. 资金到账
内容详细说明：
一、基金的净值计算
基金的净值是指基金资产减去基金负债后，所得到的每份基金单位的净价值。基金的净值计算是基金管理公司根据基金投资组合中的标的资产的市场价值，按照一定的计算公式进行的。基金的净值通常是每个工作日公布的，根据不同的基金类型和管理公司的规定，净值的计算时间有所不同。
二、基金赎回的净值计算规则
1. T日赎回按照T日净值计算
基金赎回时，一般按照当天的净值来计算赎回金额。也就是说，如果投资者在T日提交了赎回申请，那么赎回的金额将根据当天的净值进行计算。
2. T日赎回申请截止时间
为了便于基金公司进行净值计算和赎回操作，一般会设定一个赎回申请截止时间，超过该时间提交的赎回申请将顺延至下一个工作日进行处理。投资者若在截止时间前提交了赎回申请，即可按照当天的净值计算赎回金额。
3. T日净值计算公式
基金公司会根据基金的资产净值和总份额来计算每份基金的净值。计算公式通常为：基金资产净值 ÷ 基金总份额 = 单位净值。而赎回的金额则是根据投资者所持有基金份额与净值的乘积来计算的。
三、基金赎回的操作流程
1. 完善赎回申请表
投资者在赎回时，需要填写相关的赎回申请表，包括投资者的身份信息、赎回金额等必要信息。
2. 提交赎回申请
填写完赎回申请表后，投资者将其提交给基金公司或相关销售机构。
3. 计算赎回金额
基金公司根据投资者所持有的基金份额和赎回申请日的净值，计算出赎回金额。
4. 赎回操作确认
基金公司会对申请进行审核并确认。一般情况下，赎回操作会在一到两个工作日内完成。
5. 资金到账
确认赎回操作后，基金公司会依据投资者提供的银行卡等信息，将赎回的资金划入投资者指定的银行账户。
总结：
基金赎回时按照当天的净值计算赎回金额，投资者需在赎回申请截止时间之前提交申请。基金公司会根据基金的净值和投资者的份额计算赎回金额，并将资金划入投资者指定的银行账户。投资者在进行基金赎回时，应了解所持有基金的净值计算规则和赎回流程，以避免产生误解或延迟赎回操作。