基金赎回是按照哪天的净值算的
简介：
基金赎回是指投资者将持有的基金份额卖出，并获得相应的赎回款项。那么，在基金赎回时，按照哪天的基金净值计算赎回金额呢？本文将详细说明这一问题。
多级标题：
1. 基金净值的概念
2. 赎回时按照哪天的净值计算
2.1. 前收费基金
2.2. 后收费基金
3. 如何确定赎回金额
内容详细说明：
1. 基金净值的概念
基金净值是指基金资产减去基金负债后所得到的市值，然后将其除以基金总份额所得到的结果。基金净值是反映基金投资业绩的重要指标，代表了每一份基金的价值。
2. 赎回时按照哪天的净值计算
2.1. 前收费基金
前收费基金是在赎回时将销售服务费或手续费从赎回金额中直接扣除的基金。对于前收费基金，赎回时一般按照当天的基金净值进行计算。也就是说，投资者将根据当天的基金净值乘以所持有的基金份额，从中扣除相应的销售服务费或手续费后，得到最终的赎回金额。
2.2. 后收费基金
后收费基金是在赎回时将销售服务费或手续费另行延后收取的基金。对于后收费基金，赎回时则按照赎回当天基金的公允价值进行计算。公允价值是指基金赎回日收盘前根据当日市场情况估计的基金份额的净值。在赎回时，投资者将按照公允价值乘以所持有的基金份额，从中扣除相应的销售服务费或手续费后，得到最终的赎回金额。
3. 如何确定赎回金额
投资者在进行基金赎回时，需要先确定赎回当天的基金净值，并结合自身持有的基金份额进行计算。赎回金额的计算公式为：赎回金额 = 基金净值 * 赎回份额 - 销售服务费或手续费。这样，投资者就可以通过该公式计算出自己在基金赎回时将获得的最终赎回金额。
结论：
基金赎回时按照当天的基金净值进行计算，前收费基金按照当天净值扣除销售服务费或手续费，而后收费基金则按照赎回当天的公允价值进行计算。投资者应在赎回时结合自身情况，根据基金净值和份额计算出最终的赎回金额。